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犯罪团伙“精确”诈骗千余人信息来自保险公司“内鬼”

2013/05/29 16:11
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【摘要】:
案件背景近年来,涉及侵害公民个人信息的犯罪时有发生。从2009年起,北京市公安机关就已注意到这一犯罪的严重性,并展开打击。2012年至今,北京市公安机关连续开展了三次集中打击,先后抓获犯罪嫌疑人400余名。“您好,我是××保险公司的业务员,您曾在我公司购买过保险,现我公司又推出了一款高额返利的险种,只针对公司老客户进行优惠回馈,投保该险种非常划算……”曾在某人寿公司北京分公司进行过投保的客户,不少

案件背景

近年来,涉及侵害公民个人信息的犯罪时有发生。从2009年起,北京市公安机关就已注意到这一犯罪的严重性,并展开打击。2012年至今,北京市公安机关连续开展了三次集中打击,先后抓获犯罪嫌疑人400余名。

“您好,我是××保险公司的业务员,您曾在我公司购买过保险,现我公司又推出了一款高额返利的险种,只针对公司老客户进行优惠回馈,投保该险种非常划算……”曾在某人寿公司北京分公司进行过投保的客户,不少都接到了这样的推销电话。

这些保险客户想不到的是,在这些推销电话背后,是一张精心编织的诈骗网。更让这些客户始料未及的是,他们之所以被诈骗分子瞄上,是因为他们被“出卖”了。

《法制日报》记者近日从北京市公安局了解到,警方通过一起诈骗案揪出了贩卖公民个人信息的“黑手”。

推销保险诈骗200多万

在保险推销电话中,自称是保险公司业务员的人告诉事主,公司新推出的这一险种非常优惠,只要投保便可得到比支出的保险费要高得多的红利分配。而且,投保的手续非常简单,公司可直接从其在保险公司预留的账户中划拨费用,只要客户接到银行短信提示时,输入个人账户密码即可。至于保险单据等材料,公司会在收到费用后邮寄至客户。

由于“业务员”们对事主的个人信息以及此前投保的具体情况都能够准确说出,很容易便赢得了保险公司老客户的信任,加之其所推销险种的高额返利诱惑,很多人便按照“业务员”的指示一步步完成了汇款转账。

可此后,事主不仅迟迟收不到保险单据,就连之前打电话的“业务员”也联系不上。心存疑惑的事主到保险公司核实时,才发现自己被骗了。

接二连三接到客户投诉的保险公司也坐不住了,立即向公安机关报案。在报告有人冒充公司保险销售人员,以办理保险名义骗取公司老客户钱财的同时,公司还提出,这个诈骗团伙掌握了非常准确的公司内部客户资料,因此怀疑有公司内部人员将客户信息对外泄露。

经过缜密调查取证,警方将该电信诈骗团伙成功打掉,在福建省多个地区抓获涉案嫌疑人40余名。经初步统计,该团伙的诈骗行为遍及全国多个省市,先后骗取了1000多人共计200余万元。而该团伙所掌握的保险客户信息多达两万余条,且内容相当详细,不仅包括了客户的姓名、电话,而且还有客户的身份证号码、详细住址及投保的具体情况等。

“如果没有内部来源,他们不可能掌握如此详细的客户信息,这个团伙背后一定有一个为其提供信息的人或团伙存在。”侦查员一致认为,为了避免给他人造成更大的损失,必须要挖出这个幕后“黑手”。

顺藤摸瓜深挖“内鬼”

结合在侦破电信诈骗案过程中了解到的信息,警方分析认为,该团伙能够一次性购入如此大量的保险公司客户资料,提供信息的人一定不是普通的保险销售人员,这个“内鬼”应该是公司内部能够接触到存储客户资料数据库的人。

缩小了目标范围后,民警开始有针对性地对保险公司内部员工进行走访,并对重点人员的个人财产、账户往来等情况进行调查了解。

很快,曾经在保险公司担任电话销售人员,但不久前已经离职的张某、赵某和徐某三人进入警方的视线。

张某现年24岁,2012年8月离职后到另外一家保险公司任职。其在原岗位工作期间,正是负责管理公司的客户信息。警方在调查中还发现,张某离职后,违反公司规定,将公司保密的客户信息复制后带出公司,在其私人电脑里仍保存着这些资料。

同张某一样,现年48岁的赵某和45岁的徐某,都曾经与张某是同事,在公司负责电销业务,掌握着大量客户信息,且3人关系始终不错。蹊跷的是,3人的账户中,近期都有数笔资金往来存在疑点。不仅如此,警方还从公司内部了解到,此三人在岗期间,就曾有过对外出售客户信息的行为。

在掌握了初步证据后,警方对三人进行了讯问。很快,三人交代了其对外出售客户信息的事实。

2013年3月,警方以涉嫌非法获取、出售公民个人信息罪,将张某、赵某和徐某三人依法抓获归案。目前警方已将三人向检察机关报请批捕。

关键词:
非法用工单位伤亡人员一次性赔偿办法
最高人民法院关于审理因垄断行为引发的民事纠纷案件应用法律若干问题的规定
《闲置土地处置办法》
山东省公安厅、山东省司法厅《关于律师查询公民户籍登记资料有关问题》的通知
最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》若干问题的意见
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